FXでスワップポイント生活実践！儲けるコツ （その１）

スワップポイントとは、外国為替取引で通貨を交換する際の金利差調整分のことです。基本的に、高金利通貨を「買い」ポジションで持つと、その分のスワップポイント(金利差益分)を受け取ることができます。

毎日少しずつスワップポイントが加算されていくので、長期保有することで安定した収益源にできます。しかし、為替変動や金利変更のリスクもあるため、常に市場の動向を注視し、ポジションの調整が必要です。

最大限活用するには、適切なポジションサイズ設定、ストップロスの利用、ポートフォリオの分散などのリスク管理が重要です。利益の再投資なども検討すると良いでしょう。

まずは少額から始め、経験を積みながらスワップポイントの活用法を学ぶことをお勧めします。

FX取引はリスクのある投資です。そのため本ブログでは、しつこいほどリスクを抑えるための注意事項を重複記載しています。何度も出てくる内容ほど、リスク回避の重要事項であることを意識して読んでください。

スワップポイントで稼ぐコツ

スワップポイントは、プラスとマイナスの両方があります。

高金利差（高スワップ）のある通貨ペアを選択し、為替損益とスワップを合わせた総合利益がプラス方向に動くタイミングでエントリーするのがコツです。

そのためには、まずは基礎知識をしっかり習得してから実運用に入りましょう。

スワップポイントを活用して安定した収入源を築きたい方には、この記事（その１）から始めて（その２）（その３）と読み進めてください。

スワップポイントの基礎から、日々の生活に組み入れる具体的な方法まで、初心者でも理解しやすく解説しています。

FXでスワップポイント生活実践！儲けるコツ　（その２）

FXでスワップポイント生活実践！儲けるコツ　（その３）

スワップポイントとは？

スワップポイントの基本概念
- スワップポイントは、外国為替(FX)取引で、異なる通貨を交換するときに、それぞれの通貨の金利差に基づいて計算される金利調整分です。
- 金利が高い通貨を「買い」ポジション（長期保有）で持っている場合、その金利の利益を反映してプラスのスワップポイントを受け取ります。
- 逆に、金利が低い通貨を「買い」ポジションで持つと、金利の差額を支払う形でマイナスのスワップポイントが発生します。
発生原理
- 例えば、アメリカの金利が1%で、日本の金利が0.1%の場合、米ドル/円を買うと、金利差0.9%分のスワップポイントを得ることができます。
- この金利差が大きいほど、得られるスワップポイントも多くなりますが、その分為替リスクも伴います。
  
  2024年5月上旬時点では、昨年上昇した米国金利が高止まりし、今年後半から来年にかけて徐々に低下する報告に向いています。
  片や日本は、今年後半から来年に向けて金利を僅かですが上昇させていく方向に向かっています。
  まだ暫くは、日米とも方向性がみえない状況が続くものと思われます。
  また、極端な円安を受けて日銀（財務大臣の意を受けて）の為替介入や米国のインフレ再燃懸念などにより為替の乱高下が発生しており、安定したFX運用を行うのが難しい状況となっています。
実際の取引例
- 米ドル/円のペアを例にとると、もしアメリカの金利が上昇すれば、スワップポイントは増えるため、米ドルを買い持ちしているとより多くのスワップポイントを受け取ることができます。
- しかし、もし円が急激に値上がりすると、為替差損が発生する可能性もありますので、スワップポイント狙いで長期間ポジションを持つ場合は注意が必要です。
注意点
- スワップポイントを利用した取引は、為替の変動によるリスクを伴います。
  利益だけでなく、損失が出る可能性もあることを理解してください。
- スワップポイントは毎日計算され、通常は取引口座に自動的に加算または減算されます。
  これにより、毎日少しずつ利益または損失が反映されることになります。
- 為替レートの予測が難しいため、スワップポイントだけを目的に通貨を保持するのはリスクが高い戦略です。
  全体的な市場の動向を常にチェックし、必要に応じてポジションを調整することが重要です。

スワップポイントを生活に取り入れる

日常の取引に組み込む
- 毎日取引終了時には、その日に獲得したスワップポイントをチェックしましょう。
- スワップポイントがプラスになっているか、マイナスになっているかを確認し、その理由を理解することが重要です。
- スワップポイントの変動を日記やスプレッドシートに記録し、長期的なトレンドを分析するとよいでしょう。
ポートフォリオへの影響
- 長期保有する通貨ペアの選択は、高いスワップポイントを提供するものを選ぶと資産増加に寄与します。
- 長期間にわたって高金利通貨を保持することで、スワップポイントが複利効果を生み、徐々に資産を増やすことが可能です。
- しかし、金利が高い通貨は為替リスクも高いため、市場の動向を常に監視し、適切なリスク管理を行うことが必要です。
生活費としての利用
- スワップポイントを生活費に組み込むためには、安定した収入源としての構築が鍵です。
- 定期的にポジションを見直し、収益性の高いスワップポイントを維持する戦略を立てましょう。
- 収入として計画的に使用する場合、月々の生活費の一部をスワップポイントで賄うことができるよう、具体的な予算計画を作成すると良いです。
注意点
- スワップポイントは金利差によって発生するため、金利が変動すると収入にも影響します。
  経済の状況によっては予想外の変動があり得るので注意が必要です。
- 為替レートの変動により、スワップポイントがプラスであっても総合的に損失が出る場合があります。
  定期的に損益を評価し、必要に応じてポジションを解消することも検討しましょう。
- スワップポイントを収入源として計画する際は、他の投資と同様に分散投資を心がけ、リスクを管理することが大切です。

スワップポイントの計算方法

計算式の説明
- スワップポイントの計算式は以下のようになります：スワップポイント=ポジションサイズ×(買い通貨の金利−売り通貨の金利)×日数365スワップポイント=ポジションサイズ×(買い通貨の金利−売り通貨の金利)×365日数
- ここで、「ポジションサイズ」は取引する通貨の数量、「買い通貨の金利」と「売り通貨の金利」はそれぞれ保有する通貨と売る通貨の年間金利を指します。
- 「日数」はその通貨ペアを保有している日数です。1年を365日として計算することが多いです。
計算ツールの紹介
- 多くのFXブローカーはオンラインでスワップポイント計算ツールを提供しています。
  例えば、FX事業者アプリソフトや "TradingView" のようなプラットフォームに組み込まれているツールがあります。
- これらのツールを使用すると、選択した通貨ペアとポジションサイズを入力するだけで、自動的にスワップポイントが計算され、表示されます。
事例による説明
- 例えば、あなたが10,000単位のUSD/JPYを買い、１ケ月（仮に30日間とする）保有したとします。
  アメリカの金利が5.5%、日本の金利が0.1%、ドル／円の為替レートが150円、レバレッジ10倍の場合を想定します。
  
  【必要証拠金の計算】　
  １）ポジションの総額: 10,000 USD × 150円/USD = 1,500,000円
  ２）レバレッジ10倍による証拠金: レバレッジが10倍の場合、必要な証拠金はポジション総額の1/10です。
  　　必要証拠金＝1,500,000円÷10 =150,000円
  
  【スワップポイントの計算】
  １）金利差: アメリカの金利 - 日本の金利 = 5.5% - 0.1% = 5.4%
  ２）金利差の日割り: 年率を日割りに変換します。　日割り金利差＝5.4%÷360
  ３）スワップポイントの計算:スワップポイント（円）=10,000×(5.4%÷365)×30日×150円=6,658円
- スワップポイントは、1年365日分付与されます。実際のスワップポイント受け取りは、建て玉も持ち越し（ロールオーバー）時における受渡日の繰り延べ日数により決定するため、受渡日が変則になると、付与日数が「3日分」「4日分」と通常以上に付与されます。
注意点
- スワップポイントは市場の金利によって日々変動するため、計算した値はあくまで参考値です。
- 保有する通貨ペアの金利差が逆転することがあるため、定期的に金利情報をチェックし、スワップポイントの変動に注意してください。
- 為替の変動が大きい場合、スワップポイントの利益が為替差損で相殺されることがあります。
  全体のリスク管理を怠らないようにしましょう。

リスク管理の重要性

人間は過去の成功が忘れられないものですが、FXでは同じパターンでの成功を何度も得られるものではありません。

過信は禁物です・・心理面での慎重さが重要です。

FX取引においてリスク管理は非常に重要です。

このセクションでは、取引に伴うリスクの種類とそれを最小化する戦略、さらにはリスク管理の成功のコツを、誰にでも理解できるように説明しています。

FX取引におけるリスクとは？

市場リスクの理解
- FX取引では、世界中の通貨を売買するため、国際的なニュースや経済データが為替レートに大きく影響します。
- 例えば、アメリカの大統領選挙の結果や、日本の自然災害などの出来事があると、それに関連する通貨の価値が急に変わることがあります。
- このような変動が資産にどのように影響するかを理解することが重要です。
  為替レートが急に変わると、予想外の損失を被ることもあります。
レバレッジの影響
- レバレッジは、少ないお金で大きな取引ができる仕組みですが、これによって得られる利益だけでなく、損失も大きくなります。
- 高いレバレッジを使うことで、少しの為替の変動で大きな損失を受ける可能性があります。
- レバレッジの使用は慎重に行い、自分が負担できる損失の範囲を超えないようにすることが大切です。
心理的リスク
- 取引をする際には、感情をコントロールすることがとても重要です。
- 損失を出した後に、その損失を取り戻そうとしてさらに大きなリスクをとる「リベンジ取引」は避けるべきです。
- ストレスが多いと判断力が鈍るため、冷静な判断ができるよう心理的なバランスを保つ方法を学ぶことも大切です。
注意点
- 為替変動リスク:
  小さなニュースでも為替レートが大きく動くことがあるため、常に市場の動向を注視する必要があります。
- レバレッジによるリスク:
  高いレバレッジは大きな利益をもたらす可能性がある一方で、予想外の大損失を招くこともあります。
  適切なレバレッジの設定が重要です。
- 感情の管理:
  取引中に感情に流されると、計画していないリスクをとってしまうことがあります。
  感情に振り回されず、計画通りに取引を進めることが大事です。

リスクを最小化するための方法

リスク管理戦略
- ポジションサイジング：
  取引する際には、自分の総資金に対して、一回の取引でどれくらいの金額を使うかを決めることが大切です。
  全資金の1%や2%など、少額から始めるのが無難です。
- ストップロスの設定：
  取引で予想した通りに行かなかった時に、自動でその取引を終了させるための設定です。
  大きな損失を避けるために、あらかじめどの点で取引を止めるかを決めておきます。
分散投資の効果
- 異なる通貨ペアや他の金融商品に分散して投資することで、一つの市場や通貨の動きが全体の資産に与える影響を減らすことができます。
- たとえば、米ドル/円だけでなく、ユーロ/円やオーストラリアドル/米ドルなど、異なる種類の通貨ペアに投資することが挙げられます。
定期的なレビュー
- 定期的に自分のポートフォリオ（投資している資産の一覧）を見直し、必要に応じて調整することが重要です。
- このレビューを通じて、市場の変動や自身の投資目標に合わせて、投資の割合を変えたり、新しい戦略を取り入れたりすることができます。
注意点
- 過信は禁物：
  市場は常に変動するため、過去の成功が必ずしも未来の成功を保証するものではありません。
- 情報のアップデート：
  経済情報や市場動向は日々変わるので、常に最新の情報を得ることが重要です。
- 感情的な判断を避ける：
  冷静さを保ち、計画に基づいて取引を行うことが、リスクを管理する上で非常に重要です。

失敗しないリスク管理のコツ

成功事例の分析
- 実際のトレーダーがどのようにリスクに対処して成功したかの事例を学ぶことが有効です。
- 例えば、為替変動が予想と異なって動いた時に、どのようにして損失を最小限に抑えたか、具体的な対策（例：ストップロスの設定）を学ぶことができます。
心理的準備の重要性
- FX取引においては、市場の予測不能な動きに直面したときの心理的な準備が重要です。
- 不測の市場変動に遭遇した際にパニックにならずに冷静に対応する方法を身につけることが、長期的な成功につながります。
- ストレスマネジメントのテクニックや、冷静さを保つための瞑想や呼吸法などを練習することが役立ちます。
知識の更新と継続学習
- FX取引の知識とスキルは継続的に更新する必要があります。
  市場は常に変化しているため、最新の情報や戦略について学び続けることが重要です。
- オンラインコース、セミナー、書籍、ウェブサイトなど、さまざまな学習リソースを利用して知識を深めましょう。
- 参考：おすすめの「最新の情報や戦略情報収集先」（YouTube動画）
  
  １）外為どっとコム公式FX動画ch　
  
  ２）MONEY SQUARE
  
  ３）NOBU塾 1.0
注意点
- 過信を避ける：
  過去の成功が必ずしも未来の成功を保証するものではありません。常に慎重に行動することが重要です。
- リスクの多様性を理解する：
  すべてのリスクが同じ形で現れるわけではないため、さまざまなタイプのリスク管理戦略を学ぶことが重要です。
- 情報の更新：
  常に市場の動向を把握し、その変動に応じて戦略を調整する柔軟性が求められます。

スワップポイントのメリットとデメリット

スワップポイントはメリットだけでなく、デメリットもあります。
両方の特性をよく理解したうえで、実運用に入りましょう。

スワップポイント取引の魅力と潜在的なリスクをバランス良く学べる内容です。

メリットを最大限に活かしつつ、デメリットを避ける方法を、具体例を交えて紹介しています。

スワップポイントの魅力とは？

安定した収入源
- スワップポイントは、外貨の長期保有によって得られる利息のようなものです。
  また、スワップポイントは各国が定めた金利にもとづき変動するため、為替相場の変動による影響は受けません。
  異なる通貨間の金利差に基づいて毎日計算され、通貨ペアを保有している限り受け取ることができます。
- 例えば、金利の高い通貨を買い、金利の低い通貨を売ると、その金利差から生じる収益がスワップポイントとして得られます。
  これにより、市場が安定しているときは安定した収入源になり得ます。
通貨の価値変動からの収益
- 通貨の価値が下がった場合でも、スワップポイントによる収益は影響を受けにくいという特徴があります。
  つまり、為替レートの変動による損失を部分的にカバーする効果があります。
- 長期的に通貨を保持することで、スワップポイントの累積が投資のリスクを低減させる一助となります。
- FXは仮想通貨よりボラティリティ（価格変動）が低い傾向があり、価格急落リスクが低くて長期保有に適しています。
  また、FXは取引量の多い通貨ペアを選定すれば、ボラティリティは低い傾向にあり、値動きの安定が増します。
パッシブインカムとしての利点
- スワップポイントは、アクティブに取引を行わなくても収益が発生するため、パッシブインカム（受動的収入）の一形態と見なすことができます。
- 他の投資と比較して、スワップポイントを利用することは比較的低リスクであり、安定して収入を得るための補助手段となり得ます。
注意点
- 市場の変動性:
  スワップポイントを稼ぐためには長期間の通貨保持が必要ですが、為替レートの変動によるリスクを常に考慮する必要があります。
- 金利変動の影響:
  金利は国の経済状況により変動するため、予期せぬ金利変更によるスワップポイントの増減に注意が必要です。
  金利変更は、国によりタイミングが異なり、一般的には数カ月単位で変更される可能性があります。
  各国の金融政策に関する会合結果を常にウォッチすることが大事です。（会合開催時期は各国異なり、日本や米国は約2ヶ月ごと、オーストラリアでは約1ヶ月ごと等です）
  また、災害や地政学的リスク（ウクライナ戦争、台湾有事など）の発生によっても各国金利が突発的に変動します。
- 資金管理:
  スワップポイントに頼りすぎず、全体的な投資ポートフォリオのバランスを考えることが重要です。

スワップポイントがもたらすデメリットとは？

為替リスクの増加
- スワップポイントを得るためには長期間通貨を保持する必要がありますが、その間に通貨の価値が下がるリスクが伴います。
- 例えば、高金利の通貨を保持している間に、その国の経済状況が悪化すると通貨価値が下落し、スワップポイントでの利益が為替損失によって相殺されることがあります。
- このリスクを管理するためには、為替の動向を常にチェックし、ストップロスオーダーを活用して損失を限定する戦略が有効です。
通貨ペアの選択誤り
- スワップポイントを最大化するためには、金利差が大きい通貨ペアの選択が重要ですが、不適切なペアを選ぶと予想外の損失を招くことがあります。
  マイナススワップが発生する通貨ペアを保有すると、長期保有リスクが大きくなります。
  高レバレッジ取引の場合、支払い額も大きくなるため、支払いに耐えられる保有期間＆資金を想定しておくことが重要です。
  取引する前には、必ずスワップポイントがプラスかマイナスかを確認しましょう。
- 通貨ペアを選ぶ際には、単に金利だけでなく、為替相場に影響しやすい国際情勢（政治的安定性、経済状況）なども考慮に入れることが必要です。
- また、複数の信頼できる情報源からの情報を基にして選択を行うことが、リスクを抑える上で効果的です。
ロスカットによる強制決済への対応
- ロスカットとは、投資した金額に対して損失が一定の割合に達した場合、自動的に取引が閉じられるシステムです。
  これは、更なる損失を防ぐための安全措置です。
- ロスカットの基準となる証拠金維持率は、通貨ペアや証券会社によって異なるため、取引を始める前に必ず確認しましょう。
  証拠金維持率は「純資産÷必要証拠金×100」で計算します。
  ちなみに、「GMOクリックFX」の場合は、証拠金維持率が100%を下回った時「ロスカットアラート」が出て、50%を下回った時点で強制決済ロスカットとなります。（必要証拠金が期日までに入金されて、証拠金維持率が各条件を上回ればロスカットは解除されます）
- 常にアカウントの残高を確認し、保有ポジションのサイズが資金に対して適切かどうかを見極めることが重要です。
  また、市場の変動が激しい時は特に、保有ポジションに注意を払う必要があります。
市場環境の変化への対応
- 金融市場は常に変動しており、新たな経済データや政策変更によってスワップポイントの状況も変わります。
- 市場環境が変化した際には、柔軟に戦略を調整し、必要に応じてポジションを解消したり、新しい通貨ペアにシフトすることが求められます。
- 定期的にポートフォリオを見直し、環境に合わせた最適な投資戦略を立てることが重要です。
注意点
- 経済情報の追跡:
  為替レートに大きな影響を与える経済ニュースや政治イベントに注意し、リアルタイムで情報を追跡することが必要です。
- 長期的視点の維持:
  スワップポイント戦略は長期的な視点で行うべきで、短期的な変動に一喜一憂しないことが大切です。
- リスク管理の徹底:
  投資額の適切な管理とリスクの分散を心がけることで、大きな損失を避けることができます。

メリットを最大限に活かす方法とは？

戦略的取引計画
- スワップポイントを効果的に利用するためには、明確な取引計画が必要です。
  この計画には、どの通貨ペアを選ぶか、どれくらいの期間保持するか、どのような市場状況で取引を行うかが含まれます。
- 例えば、長期にわたって高金利の通貨を保持する戦略を立てることで、毎日スワップポイントを受け取りながら、その通貨ペアの価格変動にも注意を払います。
タイミングの最適化
- スワップポイントの獲得にはタイミングが重要です。
  特に、市場が閉じる前にポジションを開くことで、その日のスワップポイントを確実に受け取ることができます。
- また、経済カレンダーを活用して、金利変更のアナウンスや重要な経済指標が発表される時期を把握し、それに合わせて取引を行うことが効果的です。
リスク管理の組み込み
- スワップポイントを追求する一方で、リスク管理は非常に重要です。
  リスク管理の計画には、投資額の制限、損失許容度の設定、適切なストップロスオーダーの使用が含まれます。
- 例えば、通貨の価値が予想に反して下がり始めた場合、損失を最小限に抑えるために自動的にポジションを閉じるストップロスを設定します。
注意点
- 市場の変動性に警戒する:
  スワップポイントを稼ぐことに集中するあまり、為替レートの変動による影響を見落とさないようにしましょう。
- 金利変更のリスクを考慮する:
  国の金利は予告なしに変更されることがあるため、スワップポイントの収益も変動する可能性があります。
- 資金管理を徹底する: 投資額を適切に管理し、すべてを一つの戦略に依存しないように多角的なアプローチを取ることが大切です。

FXでスワップポイント生活実践！儲けるコツ　（その２）

FXでスワップポイント生活実践！儲けるコツ　（その３）